国信证券是否该为王先生80万元的违约金负责？
8月4日，呼和浩特市民王先生向草原云·北方新报记者反映：因国信证券内蒙古分公司对相关业务处理不当，导致其股指期权交易违约，产生80万元违约金。 位于呼和浩特市的国信证券办公场所 据王先生介绍，6月26日是其股指期权交割日，需准备800万元资金买入ETF完成交割，若在当日15时前无法完成交割，相关机构将强行扣罚80万元的违约金。王先生说：“6月25日晚，我主动联系国信证券内蒙古分公司，告知我要进行ETF交割事宜。6月26日9时30分开盘前，我又联系该公司查明行权张数及我要准备的现金。9时30分，当我进行银行转账时发现，银行卡无法正常转账。当时我心急如焚，从9时47分到10时20分，我多次联系该公司工作人员，说明情况并提出更换银行卡、追加绑定银行卡、通过其他券商买入交割三种方案，均被工作人员以‘当天完成不了’、‘不可以’等理由拒绝。面对这种突发情况，该公司竟然没有提出任何紧急预案。后经核实，我的银行卡是被广州市白云山公安局反诈中心做了止付处理，止付原因是我的一个朋友涉及10000元的调查，而这个朋友和我之间转过账，连带我的银行卡也被止付3天，止付时间为6月25日、26日、27日。” 王先生告诉记者：“到了当日12时左右，其他券商朋友告知，这种情况完全可以依法依规绑定两张或多张银行卡完成交易，《证券公司客户资金账户管理规则》第二十一条对此有着非常明确的规定。于是，我再次向国信证券内蒙古分公司工作人员提出追加银行卡，对方此时才称‘可以’。当时，我迅速赶到该公司配合办理，却因准备材料、通话沟通、人员衔接等问题延误，直至15时交易结束，绑定第二张银行卡的业务仍未完成，最终因资金无法入账导致违约，产生80万元违约金。其实，办理绑定第二张银行卡的整个过程，从14时40分至15时10分就办理完了，用时只有30分钟而已。对此，我感到特别疑惑。开户时，我明确要求绑定两张银行卡，对方说不行。6月26日早上，我又提出追加绑定多张银行卡，再次被拒。可是到了下午，对方又说能绑定两张银行卡。这明显就是不负责任，如果当日上午给我绑定两张银行卡，资金肯定能准时入账，我也就不会被扣罚80万元违约金了。在处理这件事过程中，我发现券商员工对期权业务极其不熟悉、无应急预案、处理流程拖沓，这是给我造成巨大损失的主要原因。” 据王先生介绍，在与国信证券内蒙古分公司交涉的过程中，他也多次向白云山警方申诉，警方虽然在6月26日下午提前解封了银行卡，可解封时他的股指期权交易已经形成违约。此外，他也向国信证券总部投诉，但对方一直没有给出合理的解决方案。 王先生提供的一份录音显示：此事发生后，国信证券内蒙古分公司副总经理杨磊在与王先生通话时说：“这件事，我们已经给总部上报了，徐总（记者注：该公司主要负责人）也应该跟你说了是吧？首先第一点，你得给我们一点时间，这需要走个流程，我们去和总部申请，损失多少我们想办法。今天咱们就打开天窗说亮话，就是说这个事我们给你处理，但是你得给时间。徐总昨天也跟我说了，我也跟徐总商量了，要是真的总部那边解决不了，我们个人想办法给你补，昨天徐总也应该跟你说这个事了是吧？员工那俩人肯定也补不上，那就领导来呗！就算是公司没有，那就从个人给你往回补。” 王先生表示，此事发生后，国信证券内蒙古分公司相关负责人最初不仅承认他们有错误，也承诺尽快给予妥善解决，可后来态度就变了，分文不给补偿。 8月5日上午，记者就此事来到国信证券内蒙古分公司时，工作人员告知他们向相关负责人请示后才能决定是否接受采访。8月6日上午，国信证券内蒙古分公司办公室工作人员包丽娜通过微信给记者发来信息：“经核查，我司业务流程未违反金融监管法规和反洗钱工作要求。我司高度重视投资者权益保护，已引导帮助客户依法依规维护权益，后续将按程序履行相应的义务。” 8月14日，记者与王先生取得联系后得知，此事仍末得到妥善解决。随后，记者再次向国信证券内蒙古分公司办公室工作人员包丽娜询问该公司对此事的答复是否还有补充，可截至发稿时记者也没有收到该公司的任何补充答复。 |
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